个人存取现金超5万需登记来源目3篇

个人存取现金超5万需登记来源目的1　　最近几天，“个人存取现金超5万元需登记资金来源”话题上了微博热搜。　　新浪微博截图　　为啥这么多人围观？事儿，还得从现金存取即将迎来的新规说起。　　*人民银行截下面是小编为大家整理的个人存取现金超5万需登记来源目3篇,供大家参考。

个人存取现金超5万需登记来源目3篇

个人存取现金超5万需登记来源目的1

　　最近几天，“个人存取现金超5万元需登记资金来源”话题上了微博热搜。

　　新浪微博截图

　　为啥这么多人围观？事儿，还得从现金存取即将迎来的新规说起。

　　*人民银行截图

　　近日，*人民银行、*银行保险监督管理委员会、*证券监督管理委员会前联合印发《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（以下简称《办法》）。该办法自2022年3月1日起将正式实施。

　　颇受关注的是，《办法》规定：商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，应当识别并核实客户身份，了解并登记资金的来源或者用途。

　　银行存取款大家并不陌生，为什么要出台这样的《办法》？

　　答案并不难找，是为了反洗q。

　　稍早前，有关部门负责人围绕《办法》相关内容答记者问时表示，随着国内金融业务发展创新、国际反洗q标准不断变化，现行《办法》需要进一步完善，以发挥反洗q在建设现代金融体系、扩大金融业双向开放等领域中的作用。

　　那么，制定《办法》的意义是什么？

　　*吉林网注意到，制定《办法》有利于顺应金融行业发展，提升我国洗钱和恐怖融资风险防范能力。近年来，随着金融产品和业务模式发生变化，金融行业反洗q工作出现一些新挑战，为提升我国洗钱和恐怖融资风险防范能力，需要通过制定《办法》进一步完善反洗q监管制度，加强反洗q监管。同时，制定《办法》有利于践行“风险为本”反洗q理念，提升金融机构反洗q工作水*。当前，金融机构客户尽职调查工作未充分体现“风险为本”理念，需要进一步强调基于风险的客户尽职调查措施，在防范利用金融体系从事洗钱等犯罪活动的基础上，提升金融服务效率。此外，制定《办法》有利于接轨反洗q国际标准。反洗q国际评估认为我国需要进一步明确对金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存的相关要求，不断完善反洗q监管制度。

　　事实上，大额现金管理并不是啥新鲜事。

　　早在2020年的时候，央行就在深圳、河北、浙江就试点了大额现金管理工作。河北个人存取款10万元以上，深圳个人存取款20万元以上，浙江个人存取款30万元以上要登记。试点期限为2年。试点期间为2年。

　　现在试点已经结束，可以“视为”统一了大额现金的标准。

　　新政到来，会不会给普通储户存取款带来不便？

　　为此，*吉林网采访了多位省内银行相关人士，从反馈的情况来看，对于普通老百姓来说，影响并不大。从现实情况来看，现在银行转账、手机移动支付使用频次加大，日常使用现金的场景变少。另外，即便需要去存取超过5万元现金，需要的只是如实登记来源和用途，而对于登记身份信息，这个要求在之前就一直存在，手续并不麻烦。

个人存取现金超5万需登记来源目的2

　　今天这条消息，事关你我的生活，建议大家分享给自己的家人朋友们。从3月1日开始，个人存取款超过5万元需要登记了，除了要核实身份，你还得说明这钱是怎么来的，要用它来干什么。

　　有朋友就要问了，好端端的为啥需要登记呢？我自己的钱想怎么花还得经过银行同意吗？

　　这大家可就误会了，银行可是在保护你啊！咱这钱干干净净、光明正大的，即使是登记也不复杂，填个表，勾一下选项就可以了。况且*时都用惯了微信支付宝的，除了发发红包、随随份子，需要用到现金的地方也不多。实际上，这条新规对我们的生活影响并不大。

　　那对谁影响大呢？主要就是洗钱的。因为现金可以匿名、还不好追踪，大额现金都被用来洗钱了。捎带着吃个瓜，前段时间，还有一位女明星的老公就因为涉嫌洗钱被逮了进去。除了洗钱爱用现金，那些贪污受贿、偷税漏税的、电信诈骗、搞灰色收入的，也爱用现金。不过，现在新规一出，搞什么小动作都得立马现原形。

　　这次新规并不是高层临时起意的，早在2020年时就在河北、深圳和浙江试点过。金额不一样，河北是存取款10万元以上、深圳是存取款20万元以上、浙江是30万元以上。在试点了一年多，已经积累了充足的经验后，这才定下来，然后把需要登记的金额定在了5万元。

　　而且现在很多地方都在试点数字人民币，数字人民币属于可控匿名，也就是前台匿名，后台实名，大额交易可追溯，反洗q能力杠杠的。

　　说到这儿，大家就明白了吧？千万不要小看国家反洗q、打击金融犯罪的力度和决心。咱们也都做守法好公民，堂堂正正做人，干干净净挣钱。